Inwestowanie w złoto? Sprawdź, ile jest możliwości

Materiał sponsorowany przez XTB

Złoto od tysięcy lat pełniło funkcję uniwersalnej waluty, a dziś jest uznawane za jedno z najważniejszych aktywów inwestycyjnych. Jego wartość opiera się na unikalnych właściwościach: jest trwałe, rzadkie, odporne na korozję i chemicznie stabilne. Nie ulega zniszczeniu, nie podlega inflacji w tradycyjnym sensie i nie może zostać "dodrukowane" przez żaden bank centralny, co czyni je szczególnie cennym w czasach kryzysów gospodarczych. Ponadto złoto jest wykorzystywane nie tylko jako lokata kapitału, ale również w przemyśle – m.in. w elektronice, stomatologii oraz technologii kosmicznej. To sprawia, że popyt na ten surowiec nie opiera się wyłącznie na spekulacji inwestorów, lecz także na realnym zapotrzebowaniu rynkowym.

Jednym z głównych powodów, dla których inwestorzy zwracają się ku złotu, jest jego rola jako tzw. bezpiecznej przystani w okresach niepewności. Wzrost cen złota często idzie w parze z napięciami geopolitycznymi, spowolnieniem gospodarczym czy rosnącą inflacją. W ostatnich dekadach złoto wielokrotnie udowodniło, że w długim terminie jest skutecznym zabezpieczeniem przed utratą siły nabywczej pieniądza. Wartość dolara, euro czy innych walut może się zmieniać w wyniku decyzji politycznych i gospodarczych, ale złoto utrzymuje swoją wartość niezależnie od sytuacji na rynkach finansowych. Nie bez powodu banki centralne na całym świecie zwiększają swoje rezerwy złota – w 2023 roku globalne zakupy złota przez banki centralne wyniosły ponad 1 100 ton, co było najwyższym wynikiem od 1950 roku.

Jak inwestować w złoto?

Dzięki swoim cechom złoto jest uważane za jedno z najbardziej wszechstronnych aktywów inwestycyjnych. Może być traktowane jako długoterminowa lokata kapitału, krótkoterminowy instrument spekulacyjny lub element dywersyfikacji portfela. Współczesny rynek oferuje wiele różnych sposobów na inwestowanie w złoto – od fizycznego kruszcu, przez fundusze ETF, po kontrakty CFD. Każda z tych metod ma swoje wady i zalety, dlatego warto dokładnie przeanalizować dostępne możliwości przed podjęciem decyzji o inwestycji.

Najbardziej tradycyjną formą inwestowania w złoto jest zakup fizycznego złota w formie sztabek lub monet. Wielu inwestorów ceni sobie poczucie bezpieczeństwa wynikające z posiadania namacalnego aktywa, niezależnego od banków czy instytucji finansowych.

Jednak inwestowanie w złoto fizyczne ma również swoje minusy. Przechowywanie dużych ilości kruszcu może stanowić wyzwanie logistyczne – trzymanie go w domu niesie ryzyko kradzieży, a skrytki bankowe generują dodatkowe, i to niemałe, koszty. Dodatkowym problemem jest płynność – sprzedaż sztabek czy monet nie jest tak szybka, jak handel aktywami na giełdzie. Kolejnym aspektem jest różnica między ceną kupna a sprzedaży, która w przypadku złota fizycznego może być dość wysoka, co wpływa na opłacalność krótkoterminowych transakcji.

ETF na złoto, czyli jak inwestować bez fizycznego posiadania

Rozwój rynków finansowych powoduje, że obecnie jest wiele możliwości inwestowania w złoto. Dlatego inwestorzy nie są skazani jedynie na kupno fizycznego kruszcu, co mimo pewnych plusów niesie ze sobą wiele zagrożeń. Współcześnie inne formy inwestycji w ten metal szlachetny biją rekordy popularności.

Dla osób, które chcą czerpać korzyści z inwestowania w złoto, ale nie mają potrzeby jego fizycznego posiadania, interesują opcją są fundusze ETF. To instrumenty finansowe notowane na giełdzie, których wartość odzwierciedla cenę złota. Kupując jednostki ETF-a, można w bardzo dostępny sposób uzyskać ekspozycję na ten kruszec, unikając jednocześnie problemów związanych z przechowywaniem czy zabezpieczeniem aktywa.

Największą zaletą ETF-ów jest ich płynność. Transakcje odbywają się na giełdzie, co oznacza, że sprzedaż jednostek ETF jest szybka i wygodna, w przeciwieństwie do sprzedaży fizycznego złota. W porównaniu do zakupu sztabek i monet, ETF-y są również tańsze – nie ponosi się kosztów transportu, przechowywania czy ubezpieczenia. Należy jednak pamiętać, że inwestor nie jest faktycznym właścicielem złota, a jedynie posiada instrument finansowy, który śledzi jego cenę.

Inwestowanie w złoto to nie tylko zakup samego kruszcu, ale także możliwość uczestniczenia w zyskach spółek zajmujących się jego wydobyciem. Firmy wydobywcze mogą stanowić interesującą alternatywę dla inwestorów poszukujących większego potencjału wzrostu niż sam kruszec.

Cena akcji takich spółek często rośnie szybciej niż cena złota w okresach hossy na rynku surowców, ponieważ firmy te generują większe zyski przy wyższych notowaniach kruszcu. Dodatkowo niektóre z nich wypłacają dywidendy, co może stanowić dodatkowe źródło dochodu dla inwestorów.

Jednak inwestowanie w akcje spółek wydobywczych wiąże się również z ryzykiem. Oprócz samej ceny złota na rentowność tych firm wpływają także czynniki operacyjne, takie jak koszty wydobycia, regulacje środowiskowe oraz sytuacja geopolityczna w krajach, w których prowadzą działalność. Wahania kursów walut mogą dodatkowo wpływać na ich wyniki finansowe, co sprawia, że inwestowanie w spółki wydobywcze wymaga dokładniejszej analizy niż sam zakup złota. Co ciekawe, jeżeli ma się problem, którą konkretnie spółkę wybrać to można taką inwestycję zdywersyfikować nabywają ETF zawierający w sobie "koszyk" wielu takich spółek - to w myśl zasady, aby nie "szukać igły w stogu siana, a kupić stały stóg".

CFD na złoto - wybór dla aktywnych i doświadczonych inwestorów

Inną, ale zdecydowanie najbardziej ryzykowną, formą inwestycji są kontrakty CFD na złoto. To instrumenty pochodne, które pozwalają inwestorom spekulować na zmianach ceny złota, bez konieczności jego faktycznego posiadania. CFD umożliwiają inwestowanie zarówno na wzrost, jak i na spadek cen, co daje szerokie możliwości zarabiania w różnych warunkach rynkowych.

Co więcej, inwestując w CFD na złoto korzysta się z dźwigni finansowej. Oznacza to, że wystarczy zaledwie niewielka część kwoty, aby operować inwestycją 20-,30- a nawet i 100-krotnie większą. Z jednej strony daje to możliwość dużych zysków nawet przy niewielkich zmianach, ale to również ogromne ryzyko. Bowiem tak samo jak można dużo zyskać, to straty również mogą być znaczne. Dlatego taka forma inwestycji jest przeznaczona dla doświadczonych inwestorów, którzy potrafią zarządzać ryzykiem i rozumieją mechanizmy rynkowe.

Która forma inwestowania w złoto jest najlepsza?

Wybór odpowiedniej metody inwestowania w złoto zależy od indywidualnych preferencji, horyzontu czasowego oraz tolerancji na ryzyko. Złoto fizyczne jest formą długoterminowego zabezpieczenia majątku, ale wymaga dodatkowej troski o jego przechowywanie i bezpieczeństwo. ETF-y zapewniają wygodę i płynność, pozwalając na szybkie transakcje na giełdzie, jednak nie dają fizycznego dostępu do kruszcu. Akcje spółek wydobywczych mogą zapewnić wyższe zyski, ale są bardziej ryzykowne. CFD to narzędzie dla inwestorów spekulacyjnych, którzy chcą zarabiać na krótkoterminowych ruchach cen. Należy jednak pamiętać, że kontrakty CFD niezależnie od posiadanego doświadczenia i wiedzy są instrumentem wysoce ryzykowne.

Dlatego najważniejsze, aby każdy inwestor wybrał instrument, który będzie jak najlepiej pasował do jego indywidualnej strategii. Najważniejsze jednak, aby przy tym być odpowiedzialnym, czyli dostosowywać inwestycje do własnych możliwości finansowych, horyzontu czasowego inwestycji oraz apetytu na ryzyko. Więcej na temat złota i inwestycji w ten kruszec można znaleźć na stronie: https://www.xtb.com/pl/edukacja/handel-zlotem.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 69% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Materiał sponsorowany przez XTB